Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) din România a emis recent un avertisment crucial cu privire la o serie de scheme de înșelăciune prin telefon, în special prin metoda vishing. Aceste tentative frauduloase implică infractori care se prezintă drept reprezentanți ai ASF, utilizând numere de telefon care par oficiale. Este esențial ca cetățenii să fie conștienți și să nu acorde credibilitate acestor apeluri.

ASF a subliniat că nu face recomandări de investiții, nu solicită transferuri de fonduri și nu intermediază recuperări de sume pierdute în investiții anterioare. Totodată, autoritatea a identificat o creștere semnificativă a activităților frauduloase prin intermediul grupurilor de investiții de pe aplicațiile WhatsApp și Telegram. Aceste grupuri pretind a fi comunități educaționale, dar în realitate sunt scheme menite să înșele.

Modul de operare al acestor escrocherii include crearea de grupuri aparent active, în care activitatea este simulată prin conturi automate. Mesajele de recrutare sunt diseminate agresiv prin rețele sociale, iar cei aflați în grupuri sunt răsplătiți pentru atragerea de noi membri. Indivizi care se prezintă ca „mentori” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri rapide, ceea ce poate duce victimele la investiții inițiale.

Victimele sunt îndrumate să achiziționeze criptomonede și să le transfere în conturi de tranzacționare. Aici, se creează și iluzia unor tranzacții profitabile, care servesc la câștigarea încrederii. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele sunt confruntate cu taxe fictive, ceea ce duce la pierderi financiare tot mai mari.

Este esențial ca toți cetățenii să rămână informați și vigilenți pentru a nu cădea în capcana acestor scheme de înșelăciune. ASF îndeamnă la prudență și la verificarea informațiilor înainte de a lua orice decizie financiară. Monitorizarea evoluțiilor și educația continuă sunt vitale pentru a preveni astfel de abuzuri.