Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment recent cu privire la o escrocherie complexă care se desfășoară prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp, Telegram și alte platforme sociale. Această fraudă are aparent un caracter educațional și investițional, însă scopul său real este obținerea de câștiguri iluzorii de la victimele atrase în capcana sa.

Grupurile frauduloase folosesc conturi automate (bots) pentru a simula o activitate intensă, creând iluzia unei comunități active și de încredere. În cadrul acestor grupuri, „mentori” care se prezintă drept experți în investiții crypto oferă semnale de tranzacționare, promițând câștiguri garantate. Membrii sunt încurajați să investească sume modeste și să aducă noi participanți, obținând recompense pentru fiecare persoană introdusă.

Într-un mecanism ingenios, grupurile afișează clasamente fictive și tranzacții profitabile pentru a construi un climat de încredere. Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, întâmpină diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere sau impozite inexistente. Astfel, victimele rămân fără fondurile transferate, înșelate de falsele promisiuni ale escrocilor.

Pentru a preveni aceste înșelătorii, ASF recomandă mai multe măsuri de precauție. Este esențial ca persoanele să întrerupă imediat orice comunicare cu cei implicați în schemele suspecte. De asemenea, trebuie verificată legitimitatea firmelor de investiții, consultând Registrul ASF sau autoritățile europene competente.

În plus, ASF subliniază importanța protecției datelor personale, avertizând să nu fie împărtășite informații sensibile prin aplicații de mesagerie. Orice grup considerat suspect trebuie raportat pe platformele corespunzătoare, iar contactele asociate blocate pentru a evita răspândirea fraudei.

Aceste metode sofisticate arată modul în care tehnologia și manipularea psihologică sunt utilizate în scopul înșelăciunilor. Informarea continuă și prudența sunt esențiale pentru a te proteja de astfel de escrocherii în lumea digitală.