Falimentul Euroins și percheziţiile din capitală și Târgu Mureș – miercuri dimineață procurorii Parchetului de pe lângă Înalta Curte de Casație şi Justiție au desfășurat 12 percheziţii domiciliare în București și două în Târgu Mureș, în cadrul unui dosar penal ce vizează falimentul companiei de asigurări Euroins. Prejudiciul estimat este de aproximativ 4,6 milioane de euro, echivalentul a peste 1,6 miliarde lei.

Incidente penale investigate – delapidare, gestiune frauduloasă și spălare de bani

Cercetările se concentrează pe infracţiuni de delapidare cu consecinţe deosebit de grave, gestiune frauduloasă, spălare de bani și prezentarea de date false privind situaţia economică a Euroins. Aceste acuzaţii prind la bază fapte comise între 2017 şi 2023 de factorii decidenţi ai societăţii, inclusiv de administratorii scriptici și faptici.

Percheziţiile la domiciliile persoanelor implicate

Au fost bătute la domiciliile a 10 persoane fizice care dețineau funcţii executiv‑executive în Euroins și la sediile unor entităţi juridice controlate de patronatul bulgar al societăţii. Aceste acţiuni urmăresc strângerea de probe necesare pentru clarificarea mecanismelor de fraudă.

Mecanismele de fraudă şi subevaluarea rezervelor

Ordinele de delapidare se manifestă prin:

  • redirecţionarea încasărilor de la asiguraţi către entităţi controlate de acţionarii bulgari CAM și BKI;
  • neplata sistematică a despăgubirilor în condiţia unei politici de neconstituire a rezervei tehnice adecvate;
  • transmiterea de raportări false către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), pentru a masca insuficienţa rezervelor de daune.

Raportul ASF din 21 decembrie 2021 a impus Euroins să raporteze trimestrial rezervele de daună, iar datele transmise în 2023 arată subadecvări de la 418 mil. lei la 236 mil. lei pentru clasa RCA.

Programul de reasigurare și transferul nejustificat de active

Între 2020 şi 2023, Euroins a încheiat un nou contract de reasigurare cu o firmă afiliată controlată de CAM și BKI. Acest acord conţinea o clauză abuzivă prin care reasigurătorul reţinea integral primele de reasigurare, fără a le rambursa societăţii, facilitând astfel externalizarea a peste 1,5 miliarde lei din activele Euroins (conturi bancare, titluri de valoare și creanţe de reasigurare).

  • Transferul a inclus 214 mil. lei în conturi, 621 mil. lei în acţiuni şi obligaţiuni, şi 732 mil. lei în creanţe, diminuând semnificativ capitalul disponibil al Euroins.
  • Acest mecanism a fost implementat înainte de retragerea autorizaţiei de funcţionare de către ASF (17 martie 2023) și deschiderea procedurii de faliment.

Consecințele pentru asiguraţi și răspunsul autorităţii de supraveghere

Prin politica de subevaluare a rezervei de daune, Euroins a refuzat peste 5 800 de dosare de daună, cu o valoare totală de peste 60 mil. lei, și a omis raportarea a peste 36 000 de litigii către ASF. Această neconformitate a generat penalităţi de peste 301 mil. lei și cheltuieli de executare de peste 40 mil. lei, agravând deficitul financiar al companiei.

Concluzie – ultimele percheziţii dovedește gravitatea fraudei din cadrul Euroins și confirmă că falimentul a fost alimentat de practici deliberate de delapidare, gestionare frauduloasă și transfer neautorizat de active. Autorităţile continuă să colecteze probe în vederea tragerii la răspundere a celor implicaţi, iar evoluţia dosarului rămâne un subiect de interes pentru asiguraţi și pentru piaţa de asigurări din România. Pentru a fi la curent cu dezvoltările, este recomandat un follow‑up constant al informaţiilor oficiale.